Faiz Oranlarındaki Artıştan Fayda Sağlayabilecek İki Sigortacılık ETF'i
Investing.com | 29.07.2022 13:07
Bu yazı 29.07.2022 tarihinde İngilizce olarak kaleme alınıp çevrilerek bu sitede yayımlanmıştır.
- ABD’de Fed faiz oranlarını bir kez daha yükseltti
- Sigortacılık şirketleri, sabit gelirli menkul kıymetlere yatırım yapıyor
- Bu yüzden bu şirketler genellikle, faiz oranlarındaki artışlardan fayda sağlıyor
ABD’de Fed 27 Temmuz’da, enflasyon seviyelerini düşürmek adına faiz oranında yine 75 baz puanlık bir artış yaptı. Toplantının ardından yayımlanan FOMC açıklamasına göre, “Komite enflasyonu %2’lik hedefine geri çekme amacına bağlı durumda.“
Faiz oranlarında artış birçok sektörü etkiler ve bu sektörlerden biri de sigortacılıktır. Faizlerin bir sektör üzerindeki etkilerini genellemek kolay olmasa da, birçok sigorta şirketi faiz artışlarından fayda sağlar. McKinsey’in yakın dönemde gerçekleştirdiği araştırmaya göre, son 10 yılda faiz oranlarının sürekli olarak düşük seviyelerde kalması , sigortacılık sektörünün büyümesi önünde engeller yarattı.
Sigorta şirketlerinin çoğu, topladıkları sigorta primlerinin bir kısmını sabit gelirli menkul kıymetlere yatırır ve bu yüzden faiz oranlarının artmasından fayda sağlarlar. Enflasyon sebebiyle giderleri artsa da, kârlarını yükseltebilirler.
2021’de, ABD’deki net sigorta primleri 1,4 trilyon dolara ulaştı. Bu yüzden, sigortacılık ekonomi için en önemli sektörlerden biri.
Geçtiğimiz yılda, küresel sigorta piyasasının boyutu yaklaşık 5,38 trilyon dolardı . Gelişmekte olan piyasaların, sektör için ciddi bir büyüme sağlamaya devam etmesi muhtemel.
h2 1. iShares US Insurance ETF /h2- Mevcut Fiyat: 81,04 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 76,22 – 93,64 dolar
- Temettü Verimi: %1,95
- Masraf Oranı: yıllık %0,42
Bugün inceleyeceğimiz ilk fon olan iShares US Insurance ETF (NYSE:IAK), hayat, mülk ve kaza sigortası gibi çeşitli sigorta hizmetleri sunan ABD’li şirketlere yatırım yapıyor. Mayıs 2006’da işlem görmeye başlayan fon, 327,8 milyon dolarlık bir net varlığa sahip.
Uygulamayı İndirin
Dow Jones US Select Insurance endeksini takip eden IAK, 57 hisseye sahip. Fondaki alt sektörler arasında Mülk & Kaza Sigortası (%54,85), Yaşam & Sağlık Sigortası (%24,45), Çoklu Sigorta (%11,08) ve Sigorta Aracıları (%7,33) gibi alanlar yer alıyor.
İlk 10 hisse, portföyün %60’ından fazlasını oluşturuyor. Chubb (NYSE:CB), Progressive Corporation (NYSE:PGR), MetLife (NYSE:MET), American International (NYSE:AIG), Travelers Companies (NYSE:TRV) ve Arthur J Gallagher & Co (NYSE:AJG), fonun önde gelen isimlerinden.
IAK yıl başından bu yana %3 civarında geriledi ancak son 12 ayda %6’nın üzerinde yükselmiş durumda. Fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 8,89 ve 1,30. Fonda yer alan birçok ismin, önümüzdeki aylarda kazanımlar sağlayabileceğine inanıyoruz.
h2 2. SPDR S&P Insurance ETF /h2- Mevcut Fiyat: 37,72 dolar
- 52 Haftalık Aralık: 35,74 – 42,84 dolar
- Temettü Verimi: %1,94
- Masraf Oranı: yıllık %0,35
Sıradaki fonumuz olan SPDR S&P Insurance ETF (NYSE:KIE), ABD’li sigorta şirketlerine eşit ağırlıklı olarak yatırım yapıyor. Fon Kasım 2005’te işlem görmeye başladı.
S&P Insurance Select Industry endeksini takip eden KIE, 52 hisseye sahip. Mülk & Kaza Sigortası hisseleri %44,38’le fonda en büyük ağırlığa sahip sektör. Onu Hayat & Sağlık Sigortası (%26,15), Sigorta Aracıları (%14,68), Reasürans (%8,78) ve Çoklu Sigorta (%6,01) takip ediyor.
İlk 10 hisse, 518,6 milyon dolarlık net varlıkların yaklaşık dörtte birini oluşturuyor. Trupanion (NASDAQ:TRUP), Brown & Brown (NYSE:BRO), Aon (NYSE:AON), Arthur J. Gallagher, Globe Life (NYSE:GL), Kinsale Capital Group (NYSE:KNSL), ve Selective Insurance Group (NASDAQ:SIGI), fonun önde gelen isimlerinden.
KIE Ocak başından bu yana %6,5 civarında değer kaybetti ve son 12 ay içinde neredeyse sabit durumda. Fonun fiyat-kazanç ve fiyat-defter değeri oranları sırasıyla 11,12 ve 1,10. Sigorta sektörüne yönelik eşit ağırlıklı bir fonla ilgilenen okurlarımız, KIE’yi daha detaylı olarak incelemek isteyebilir.
Açıklama: Yazar, bu yazının yayımlandığı tarih itibarıyla yazıda geçen menkul kıymetlerde bir pozisyon sahibi değildir.
Not: Yukarıda bahsedilen finans ürünleriyle ilgileniyor ancak bu ürünleri bölgenizde bulamıyorsanız aracı kurumunuz ya da finansal planlamacınızla iletişime geçmek isteyebilirsiniz.
Herhangi bir soru ya da görüşünüz için benimle iletişime geçebilirsiniz.
Editörün Notu: İncelenen her varlık tüm bölgesel piyasalarda mevcut olmayabilir. Size uygun olabilecek benzer finansal araçlar bulabilmek adına lütfen yetkili bir aracı kurum ya da finans danışmanıyla iletişime geçin. Bu içerik sadece bilgi amaçlıdır. Herhangi bir yatırım kararı vermeden önce kendi detaylı araştırmanızı yapmanız gerekir.
Finansal araçlar ve/veya kripto paralarla işlem yapmak yüksek seviyede risk içermektedir ve yatırım miktarınızın bir kısmını veya tamamını kaybetmenize sebep olabilir, bu sebeple tüm yatırımcılar için uygun değildir. Kripto para fiyatları aşırı derecede hareketlidir ve finansal haberler, politik olaylar ve düzenleme kurumları gibi konulardan kolaylıkla etkilenir. Kaldıraçlı işlem yapmak finansal riskleri yükseltmektedir.
Diğer finansal araçlar veya kripto paralar içinden tercihinizi yapmadan önce, yatırım nesnelerinizi, deneyim seviyenizi ve risk iştahınızı dikkatlice gözden geçiriniz ve ihtiyacınız olduğunda profesyonel tavsiye almayı deneyiniz.
Fusion Media sitede yer alan bilgilerin gerçek zamanlı ya da isabetli olacağının mutlak olmadığını hatırlatır. Tüm borsa fiyatları, endeksler, vadeli işlemler, Forex ve kripto para fiyatları, borsalardan değil piyasa düzenleyicileri tarafından oluşturulur, bu sebeple fiyatlar isabetli olmayabilir ve gerçek piyasa fiyatlarından farklı olabilir, bu da buradaki fiyatların fikir verme amaçlı olduğunu ve ticari amaçlar için uygun olmadığını gösterir. Fusion Media veya herhangi bir sağlayıcı, buradaki bilgileri kullanmanız sonucu oluşacak olası kayıplarınızdan ötürü sorumluluk taşımamaktadır.
Bu sitede yer alan bilgileri, Fusion Media ve/veya veri sağlayıcıdan yazılı izin almadan kullanmak, saklamak, kopyasını üretmek, görüntülemek, düzenlemek veya dağıtmak yasaktır. Fikri mülkiyet hakkı, sitede yer alan verileri sağlayanlara ve/veya borsalara aittir.
Fusion Media reklamlarla veya reklam verenlerle etkileşiminize bağlı olarak internet sitesinde görüntülenen reklamlardan gelir elde edebilir.