Çarşamba günü Stephens, Atlantic Union Bankshares (NASDAQ:AUB) için hisse senedi fiyat hedefini 43 $'dan 40 $'a düşürürken, hisse senedi üzerindeki Overweight notunu korudu. Firmanın analizi, net faiz marjında (NIM) 15 baz puanlık beklenenden daha büyük bir daralmaya işaret etti ve bu da çekirdek provizyon öncesi net gelirin (PPNR) konsensüs tahminlerinin %4 ve Stephens'ın kendi beklentilerinin %2 altında kalmasına neden oldu.
Bu durum kısmen mevcut çeyrekteki performansa ve American National Bank and Trust Company'nin (AMNB) yakın zamanda satın alınmasından etkilenen yılın geri kalanı için daha muhafazakar bir görünüme bağlandı.
Yıl için revize edilen görünüm de kazançların kaçırılmasının etkisini yansıtıyor, ancak Stephens 2024'ün dördüncü çeyreği ve 2025 için konsensüs tahminlerinde bir artış öngörüyor. Firma, CECL 2. gün düzeltmeleri hariç olmak üzere, Sokaktaki en yüksek hisse başına faaliyet kazancı (EPS) tahminini 3,20 dolardan 2,90 dolara ve 2025 tahminini 3,70 dolardan 3,55 dolara düşürdü.
Atlantic Union Bankshares'in hisse senedi performansı, kazanç raporunun ardından KBW Bölgesel Bankacılık Endeksi'nin (KRX) %3 gerisinde kaldı. Buna rağmen Stephens, bankanın karlılığı artırmaya yönelik proaktif önlemleri, AMNB anlaşmasının beklenen tamamlanması ve bu faktörlerin 2025'te daha yüksek konsensüs kazançları için katalizör görevi görme potansiyeli konusunda olumlu olmaya devam ediyor.
Faiz oranlarının uzun bir süre yüksek kalmasının beklendiği bir ortamda bankanın varlığa duyarlı mütevazı pozisyonu da olumlu bir faktör olarak görülüyor.
Firma, Atlantic Union Bankshares'in emsallerine kıyasla daha düşük fiyat-kazanç (F/K) oranına sahip olmasına rağmen, emsallerinin üzerinde bir aktif getirisi (ROA) ve PPNR'ye ve maddi defter değeri (TBV) üzerinde çoklu genişlemeyi destekleyebilecek bir maddi adi özkaynak getirisi (ROTCE) görünümüne dikkat çekiyor. Stephens, 40$ olan revize fiyat hedefini %21 artırarak hisse senedi üzerindeki Overweight notunu teyit etti.
InvestingPro İçgörüleri
Atlantic Union Bankshares (NASDAQ:AUB) yatırımcıların ilgi odağı olmaya devam ediyor ve InvestingPro'nun gerçek zamanlı verileri şirketin finansal sağlığına daha derin bir bakış sağlıyor. Fiyat/Kazanç (F/K) Oranı 12,89 olan banka, özellikle yüksek hissedar getirisi ile eşleştirildiğinde, mevcut piyasada makul sayılabilecek bir değerleme ile işlem görüyor.
Ayrıca, 0,96'lık Fiyat/Defter (F/D) Oranı, hisse senedinin şirketin defter değerine göre düşük değerlenmiş olabileceğini göstermektedir.
InvestingPro İpuçları, bankanın 31 yıl üst üste sürdürdüğü ve 13 yıl üst üste artırdığı sağlam temettü ödemeleri geçmişinin altını çiziyor ve bu da hissedarlara değer iade etme konusundaki güçlü kararlılığına işaret ediyor. Bu durum, gelir odaklı yatırımcılar için cazip olan %3,89'luk temettü getirisi ile pekiştirilmektedir. Dahası, analistler Atlantic Union Bankshares'in bu yıl kârlı olacağını ve kârlılığın son on iki ayda zaten gösterilmiş olduğunu tahmin ediyor.
Atlantic Union Bankshares veya diğer hisse senetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek isteyen okuyucular için InvestingPro ek ipuçları ve ölçümler sunuyor. Şu anda AUB için InvestingPro ' nun platformu üzerinden erişilebilecek 6 InvestingPro İpucu daha mevcut. Yatırım stratejinizi zenginleştirmek ve daha derin bir analiz için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde edebilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.