Salı günü Monness Crespi Hardt, Marqeta Inc. (NASDAQ:MQ) hisse senedini incelemeye başladı ve hisse senedine 7,50 $ fiyat hedefiyle birlikte Al notu verdi.
Firma, Marqeta'nın modern kart çıkaran işlemci çağına öncülük etmedeki rolünü vurgulayarak, Fintech'lere özel çözümlerle hizmet vermekten çözüm odaklı bir yaklaşımla daha geniş gömülü finans pazarını ele almaya geçtiğini belirtti.
Marqeta, talep üzerine teslimat, satış noktası kredilendirme, gider yönetimi ve hızlandırılmış ücret erişimi gibi yenilikçi ödeme çözümlerini desteklemesiyle tanınmıştır. Şirket, ürünlerini daha geniş bir sektör yelpazesine sunarak ve mevcut müşterilere çapraz satış yaparak erişimini genişletmeyi hedefliyor.
Monness Crespi Hardt, Marqeta'nın 2022'den bu yana büyümesini etkileyen çeşitli faktörlerin, genişletilmiş ürün teklifleri, Blok (SQ) gelir bağımlılığının azalması ve büyüyen müşteri tabanı nedeniyle önümüzdeki dört ila beş yıl içinde tekrarlanma olasılığının daha düşük olduğunu tahmin ediyor.
Firmanın analizi, Marqeta'nın kartlı ihale türleri ve yenilikçi kullanım durumları genelinde kapsamlı kapsamı ile gömülü finansmana yönelik stratejik pivotunun zamanında olduğunu ve artan tüketici katılımı ile uyumlu olduğunu göstermektedir.
Ayrıca, mevcut müşterilere çapraz satış yoluyla büyüme ve üst pazara açılma potansiyeli şirket için olumlu bir gidişat olarak görülüyor. Marqeta'nın boyutu ve özellikleri de onu daha büyük ihraççı işlemciler veya modernize etmek isteyen finansal alıcılar için cazip bir satın alma hedefi olarak konumlandırıyor.
Monness Crespi Hardt, yakın vadede işletme kaldıracındaki esnekliği ve %20'nin üzerinde brüt kâr büyümesine geri dönüşü Marqeta için çok önemli olarak görüyor. Daha uzun vadede ise firma, özellikle şirketin FAVÖK marjı hedefinin, önemli ölçüde daha iyi net gelir elde etme oranlarına rağmen, gömülü finansman üzerinde karşılaştırılabilir brüt kar ekonomisine işaret etmesi nedeniyle, işletmenin yapısal marjlarının incelenmesi gerektiğine inanıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Monness Crespi Hardt Marqeta'nın geleceğine olumlu bir ışık tutarken, InvestingPro'nun gerçek zamanlı ölçümleri şirketin finansal sağlığının ayrıntılı bir resmini çiziyor. Marqeta'nın piyasa değeri 2,93 milyar dolar seviyesinde ve bu da sektörde önemli bir yere sahip olduğunu gösteriyor. Zorluklara rağmen, Marqeta'nın brüt kâr marjı 2023'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki ayda %48,73 ile sağlamlığını koruyor ve temel faaliyetlerde kârlılığı sürdürme kabiliyetini sergiliyor.
Bununla birlikte, önümüzdeki yol engebesiz olmayabilir. InvestingPro tarafından takip edilen analistler, Marqeta'nın bu yıl kârlı olmasını beklemiyor ve -13,72 F/K oranı bu endişeleri yansıtıyor. Ayrıca, şirketin gelirleri aynı dönemde %9,63 oranında azaldı ve hisse senedi fiyatı son üç ayda %16,15'lik bir düşüşle önemli bir dalgalanma yaşadı. Bu InvestingPro İpuçları, potansiyel yatırımcıların Marqeta ile ilgili hem fırsatları hem de riskleri göz önünde bulundurmaları gerektiğini vurgulamaktadır.
Daha kapsamlı analiz ve ek InvestingPro İpuçları arayan yatırımcılar için şu anda https://www.investing.com/pro/MQ adresinde 8 ipucu daha bulunmaktadır. Marqeta'daki yatırım kararlarına daha stratejik bir yaklaşım sunan InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde etmek için INVTROZEL1A kupon kodu kullanılarak bu bilgiler daha da zenginleştirilebilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.