Keefe, Bruyette & Woods Perşembe günü Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF) için görünümünü değiştirerek fiyat hedefini 28,00$'dan 26,00$'a düşürdü ve Piyasa Performansı notunu korudu. Karar, bankanın kredi daralması ve güçlü mevduat büyümesi nedeniyle net faiz marjında (NIM) düşüşe işaret eden son performansının analizinin ardından geldi.
Bankanın Provizyon Öncesi Net Geliri (PPNR) hisse başına 0,03 dolar ile beklentilerin hafif altında kaldı. Kredilerde çeyrekten çeyreğe %3'lük bir düşüş yaşanmasına rağmen, Seacoast Banking çeyrek sonuna doğru kredi hattında önemli bir artış kaydetti. Ayrıca, mevduatlar bir önceki çeyreğe göre %8 oranında arttı. Firma ayrıca, Seacoast Banking'in orta ve uzun vadede daha yüksek kredi büyümesine katkıda bulunması beklenen müşteri edinme eğilimleri hakkındaki olumlu yorumlarına da dikkat çekti.
Keefe, Bruyette & Woods, Seacoast Banking için 2024 ve 2025 yıllarına ilişkin kazanç tahminlerini sırasıyla 1,42 ve 1,55 dolar olarak revize etti. Düzeltme öncelikle beklenen daha düşük Net Faiz Gelirini (NII) yansıtmaktadır. Yeni fiyat hedefi bu güncellenmiş tahminleri yansıtırken, bankanın hisseleri şu anda 2025 kazanç tahmininin 15,1 katı ve maddi defter değerinin 1,54 katından işlem görüyor.
Analist, bankanın istikrarlı Faizsiz Mevduatlarına (NIBDs) ve genel olarak temiz kredi kalitesine dikkat çekti. Ayrıca Seacoast Banking, söz konusu dönemde portföyünü etkin bir şekilde yönetmek için devam eden çabalarının bir parçası olan küçük bir tahvil yeniden yapılandırmasını başarıyla gerçekleştirdi.
InvestingPro İçgörüleri
Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF), temettüsünü üç yıl üst üste artırarak hissedar getirilerine övgüye değer bir bağlılık göstermiştir. Bu, özellikle bankanın temettü veriminin son veriler itibariyle %3,06 olduğu düşünüldüğünde, istikrarlı gelir arayan yatırımcılar için olumlu bir sinyaldir. Şirketin piyasa performansı da dikkat çekicidir; yılbaşından bugüne fiyat toplam getirisi -%16,78 iken, bir yıllık fiyat toplam getirisi %22,84 ile daha uzun bir vadede dayanıklılığı yansıtmaktadır.
Kazançlar cephesinde, analistler tarafından önümüzdeki dönem için aşağı yönlü revizyonlar yapılmış olsa da, Seacoast Banking'in bu yıl hala kârlı olması ve son on iki aydaki eğilimini sürdürmesi bekleniyor. Bankanın mevcut F/K Oranı 17,11'dir ve bu oran 2024'ün 1. çeyreği itibariyle son on iki aya bakıldığında biraz daha uygun olan 14,46'ya düşmektedir. Bu, hisse senedinin kazançları bağlamında makul bir şekilde değerlendiğini gösterebilir.
Daha derinlemesine analiz arayanlar için, Seacoast Banking'in finansal sağlığı ve gelecekteki görünümü hakkında kapsamlı bir görüş sağlayan ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde etmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanmayı unutmayın, böylece bilinçli yatırım kararları vermede çok önemli olabilecek daha fazla içgörünün kilidini açabilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.