Salı günü UBS, SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) üzerindeki görünümünü ayarladı ve fiyat hedefini önceki 8,00 $'dan 7,50 $'a düşürürken hisse senedi üzerinde nötr bir not tuttu. Finansal hizmetler firması, Kredi Verme ve Diğer gelir sektörlerindeki güçlü performans nedeniyle Wall Street'in beklentilerini aşarak yaklaşık 581 milyon dolarlık düzeltilmiş net gelir bildirdi. Ancak, Finansal Hizmetler ve Teknoloji Platformu segmentleri tahminleri karşılayamadı.
SoFi'nin 144 milyon dolarlık düzeltilmiş FAVÖK'ü, Wall Street'in 122 milyon dolarlık tahminini aştı. Şirketin Teknoloji Platformu geliri, bir önceki çeyrekteki %13'lük büyümeyi geride bırakarak yıldan yıla %21'lik bir artışla büyüme ivmesi gösterdi. Bu durum, son üç çeyrekte gerçekleşen yeni müşteri alımlarına, Latin Amerika'daki önemli bankacılık anlaşmalarına ve yeni ürünler piyasaya süren mevcut müşterilerden başarılı bir şekilde para kazanılmasına bağlandı.
SoFi, 2024 yılının tamamı için düzeltilmiş gelir beklentisini orta noktada yaklaşık %1 veya 25 milyon dolar artırarak şimdi 2.390 milyon ila 2.430 milyon dolar arasında tahmin ediyor. Bu ayarlama, ilk çeyrekte beklentilere kıyasla 26 milyon dolarlık bir gelir artışının ardından geldi.
SoFi, Teknoloji Platformu ve Finansal Hizmetlerinden yaklaşık %50'lik bir birleşik büyüme bekliyor ve Finansal Hizmetlerin artık %75'ten fazla büyümesi bekleniyor, bu da daha önce tahmin edilen ~%75'ten bir artış. Bu arada, Borç Verme gelirlerinin 2023 seviyesinin yaklaşık %92-95'i olacağı tahmin ediliyor.
Şirket ayrıca 2024 yılı için FAVÖK tahminlerini de artırarak 590 milyon ila 600 milyon dolar arasında, yani Street'in orta nokta tahminlerinin yaklaşık %2 üzerinde bir FAVÖK ve yaklaşık %25'lik bir marj öngörüyor.
GAAP net gelir tahmini, ilk çeyrekte borç itfasından elde edilecek yaklaşık 59 milyon dolarlık bir kazancı içeriyor ve tahminler 165 milyon dolar ile 175 milyon dolar arasında değişiyor. GAAP EPS'nin 0,08 ila 0,09 dolar arasında olması bekleniyor ve bu da alt uçtaki konsensüsle uyumlu.
UBS, SoFi'nin konsolidasyon ve hizmetlerin yeniden paketlenmesinden geçmesi beklenen bir pazar olan ABD Neobank'ları arasında nispeten iyi bir konumda olduğunu belirtti. Firma ayrıca, SoFi'nin sürdürülebilir GAAP karlılığına ilişkin olumlu görünümün altını çizdi, ancak şirketin hisseleri için dengeli bir risk-ödül görüşünü dile getirdi.
InvestingPro Analizleri
SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) finansal ortamda gezinirken, InvestingPro'nun gerçek zamanlı verileri şirketin finansal sağlığı ve piyasa performansına daha derin bir bakış sağlıyor. InvestingPro İpuçları'ndan birine göre, 7,44 milyar dolarlık piyasa değerine sahip olan şirket, bu yıl beklenen net gelir artışıyla büyüme vaat ediyor. Bu, şirketin 2024 yılı gelir beklentisindeki son artış ve Borç Verme ve Diğer gelir sektörlerindeki güçlü performansıyla uyumludur.
Ancak yatırımcılar, SoFi'nin değerlemesinin düşük bir serbest nakit akışı getirisi anlamına geldiğini ve şirketin hızla nakit tükettiğini unutmamalıdır. Buna ek olarak, analistler SoFi'nin bu yıl kârlı olacağını öngörürken, şirket son on iki aydır kârlı değil ve bu da şirketin uzun vadeli kârlılık potansiyelini değerlendirirken göz önünde bulundurulması gereken bir husus.
Şirketin hisseleri geçtiğimiz yıl %13,08'lik bir fiyat getirisi yaşadı, ancak yılbaşından bugüne kadar olan getiri %29,2'lik bir düşüş gösteriyor. Piyasa, -27,64 F/K oranıyla gelecekteki büyümeyi fiyatlıyor ve bu da 2024'ün ilk çeyreği itibarıyla son on iki ayda %34,6'lık güçlü bir gelir artışıyla destekleniyor. Bu finansal veriler, SoFi'nin gelir akışlarını etkili bir şekilde genişlettiğini, ancak kârlılık sorununun devam ettiğini gösteriyor.
Daha fazla analizle ilgilenenler için, SoFi'nin finansalları ve gelecekteki beklentileri hakkında daha fazla bilgi sağlayabilecek ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim sağlayan INVTROZEL1A kupon kodu ile bu bilgilere erişmek için özel bir tekliften yararlanın.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.