Ameriprise Financial (AMP), 2024 yılının ilk çeyreğinde gelir, kazanç ve yönetim altındaki varlıklarda önemli bir büyüme ile güçlü bir performans bildirdi. Şirketin toplam geliri %11 artışla 4,1 milyar $'a, kazançları ise %10 artışla 878 milyon $'a ulaştı. Ameriprise ayrıca seyreltilmiş hisse başına kazançta %16'lık bir artışla 8,39 dolara ulaştığını bildirdi. Firmanın yönetim ve idare altındaki varlıkları %15 artışla 1,4 trilyon dolara yükselirken, Varlık Yönetimi segmenti müşteri varlıklarında %19'luk bir artış yaşadı. Ameriprise'ın faaliyet kazançlarının %80'ini hissedarlara iade etme taahhüdü ve disiplinli gider yönetimi de kazanç çağrısında vurgulandı.
Önemli Çıkarımlar
- Ameriprise'ın toplam geliri 2024 yılının ilk çeyreğinde %11 artarak 4,1 milyar dolara ulaştı.
- Kazançlar %10 artarak 878 milyon dolar olurken, seyreltilmiş hisse başına kazanç %16 artışla 8,39 dolara yükseldi.
- Yönetim ve idare altındaki varlıklar %15 artışla 1,4 trilyon dolara ulaştı.
- Varlık Yönetimi'nin müşteri varlıkları, 8,5 milyar dolarlık müşteri girişiyle %19 artarak 954 milyar dolara ulaştı.
- Ameriprise 64 deneyimli danışman ekledi ve değişken yıllık gelir satışlarında %32 ve sigorta satışlarında %8 artış gördü.
- Şirket, gider disiplinini sürdürmeyi ve 2024 yılında faaliyet kazançlarının %80'ini hissedarlara iade etmeyi planlıyor.
Şirket Görünümü
- Ameriprise, 2024 yılında gider disiplinini sürdürmeyi ve genel giderlerini 2023 seviyelerinde tutmayı öngörüyor.
- Firma, faaliyet kazançlarının %80'ini hissedarlara iade etme stratejisini sürdürmeyi beklemektedir.
- Verimliliği artırmak için teknoloji, yapay zeka, veri analitiği ve siber güvenliğe yatırım yapılması planlanıyor.
- Şirket, gelecekteki büyümeyi desteklemek için Varlık ve Servet Yönetimi alanında satın almalara açık.
Ayıda Öne Çıkanlar
- Güçlü performansa rağmen, şirket varlık yönetiminde net çıkışlar yaşadı.
- Ameriprise, kurumsal varlık yönetimi görevlerinde bir yavaşlama görüyor, ancak yılın ilerleyen dönemlerinde bir toparlanma bekleniyor.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Ameriprise, Varlık Yönetiminde faaliyet kazançlarında %25'lik bir artış bildirdi.
- Şirket yeni ortaklıklar imzaladı ve potansiyel büyümeye işaret eden daha fazla anlaşma bekliyor.
- Ameriprise, piyasa koşulları geliştikçe müşteri nakitlerinin paket hesaplara geçmesi konusunda iyimser.
- 10'luk temettü artışı ve hissedarlara iade edilen 650 milyon dolar ile güçlü sermaye getirisi stratejisi.
Kaçırılanlar
- Şirket, ilk çeyrekte gelecekteki akışları etkilemesi beklenmeyen bazı kıdem tazminatı etkileri yaşadı.
- Ameriprise bu çeyrekte aktif olarak satın alma peşinde koşmadı, bunun yerine organik büyümeye ve hisse geri alımlarına odaklandı.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO James M. Cracchiolo, satın almalar yerine organik yatırımlara ve hisse geri alımlarına odaklanıldığını vurguladı.
- Ameriprise, aktif ETF'ler gibi yeni ürün alanlarına yatırım yapıyor ve uluslararası emlak alanları ile CLO işini genişletiyor.
- Şirket, çeşitlendirilmiş nakit bakiyesi yatırımları nedeniyle kısa vadeli faiz oranı avantajlarını müşterilere aktarma baskısı hissetmiyor.
- Uzun vadeli bakım riski transferi için fırsatlar değerlendirilmektedir.
Ameriprise Financial, güçlü bir büyüme ve gelecekteki gelişim için net bir strateji sergilemeye devam etmektedir. Şirketin gider yönetimine yönelik disiplinli yaklaşımı ve tutarlı sermaye getirisi stratejisi, teknolojiye ve potansiyel pazar fırsatlarına yapılan stratejik yatırımlarla birleştiğinde, finansal hizmetler sektöründe sürdürülebilir başarı için iyi bir konuma sahiptir.
InvestingPro İçgörüleri
Ameriprise Financial (AMP) 2024'ün ilk çeyreğinde sağlam bir performans gösterdi ve InvestingPro verileri bu başarıya daha fazla bağlam sağlıyor. Piyasa değeri 40,61 milyar dolar ve F/K oranı 13,58 olan şirket, makul bir fiyata istikrarlı kazanç arayan yatırımcıların dikkatini çekebilecek bir değerden işlem görüyor. 2024'ün 1. çeyreği itibariyle son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı 12,76'dır ve mevcut F/K oranına kıyasla hafif bir değer düşüklüğüne işaret etmektedir. Ayrıca, şirketin son on iki aydaki %13,81'lik gelir artışı, finansal performansta sağlam bir yükseliş yörüngesine işaret ediyor.
InvestingPro İpuçları Ameriprise Financial'ın güçlü finansal sağlığını ve büyüme potansiyelini vurgulamaktadır. Şirketin Piotroski Puanı 9'dur ve bu da yüksek kaliteli iş operasyonlarına ve finansallara işaret etmektedir. Buna ek olarak Ameriprise, hissedar getirilerine olan bağlılığını yansıtacak şekilde temettüsünü 19 yıl üst üste artırmıştır. Makalede belirtildiği gibi, şirketin 2024 yılında faaliyet kazançlarının %80'ini hissedarlara iade etme planları göz önüne alındığında bu özellikle dikkate değerdir.
Daha derin analiz ve daha fazla ipucu ile ilgilenen yatırımcılar için, Ameriprise Financial için https://www.investing.com/pro/AMP adresinden erişilebilecek 11 ek InvestingPro İpucu bulunmaktadır. Bu ipuçları, şirketin kârlılığı, varlık yönetimi ve çeşitli zaman dilimlerindeki piyasa performansına ilişkin içgörüler sağlamaktadır.
Tüm içgörü ve ipuçlarına erişmek için okuyucular INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro'da InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim kazanabilirler. Bu teklif, yatırımcıların kapsamlı verilere ve uzman analizlerine dayalı bilinçli kararlar almalarını daha da güçlendiriyor.
Ameriprise Financial'ın disiplinli gider yönetimi ve stratejik yatırımları, InvestingPro verileri ve ipuçlarından elde edilen olumlu göstergelerle birleştiğinde, şirketin dinamik finansal hizmetler sektöründe sürekli büyüme ve hissedar değeri yaratma konusunda iyi bir konumda olduğunu gösteriyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.