Bir bankacılık ve finansal hizmetler şirketi olan Axos Financial, Inc. (NYSE: AX), 2024 mali yılı üçüncü çeyrek kazançlarında önemli bir büyüme bildirdi.
Şirket, net gelirin bir önceki yıla göre %38,7 artarak 111 milyon dolara ulaştığını ve hisse başına kazanç, hisse başına defter değeri ve son kredi bakiyelerinde önemli bir büyüme kaydederek bu alanlarda üst üste yedinci çeyrekte çift haneli büyüme kaydettiğini duyurdu.
Axos Financial'ın mevduat büyümesi net kredi büyümesini yaklaşık 900 milyon dolar aşmış ve şirketin net faiz marjı geçen yılın aynı dönemindeki %4,42'den %4,87'ye yükselmiştir.
Önemli Çıkarımlar
- Axos Financial'ın net geliri bir önceki yıla göre %38,7 artarak 111 milyon dolara ulaştı.
- Hisse başına kazanç, hisse başına defter değeri ve son kredi bakiyeleri art arda yedinci çeyrekte de çift haneli büyüme kaydetti.
- Mevduatlar yaklaşık 900 milyon dolar artarak net kredi büyümesini geride bıraktı.
- Net faiz marjı bir önceki yıla kıyasla %4,42'den %4,87'ye yükselmiştir.
- Axos Clearing'in saklama altındaki varlıkları 35 milyar dolara ulaştı.
- Şirket, küçük işletme bankacılığı platformunu genişletmeye ve beyaz etiketli bir bankacılık çözümünün pilot uygulamasını yapmaya odaklanıyor.
Şirket Görünümü
- Axos Financial, FDIC kredi alımının önümüzdeki yıllarda net faiz marjını 35 ila 45 baz puan artırmasını beklemektedir.
- Küçük işletme bankacılığı platformunun evrensel dijital bankaya geçişi devam etmekte olup, önümüzdeki çeyreklerde mevcut tüm küçük işletme mevduat müşterilerinin taşınması planlanmaktadır.
- Şirket, seçilmiş RIA'lar ve broker-dealer'lar ile beyaz etiketli bir bankacılık çözümünün pilot uygulamasını gerçekleştiriyor.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Axos Danışmanlık Hizmetleri, danışmanların nakitlerini riskli varlıklara ve daha yüksek getirili alternatiflere kaydırması nedeniyle mevduat bakiyelerinde bir düşüş yaşadı, ancak düşüş oranı sabitlendi.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Şirket, süreçleri ve yetenekleri geliştirmek için sistemlere, ürün özelliklerine ve hizmet tekliflerine yatırım yapmaktadır.
- Axos Financial büyüme için iyi bir konuma sahiptir ve yatırımlarının hissedarları için cazip getiriler sağlamasını beklemektedir.
Eksiklikler
- TAM varlıklarında %20'nin üzerinde bir azalma olmuş, ancak bunlar net yeni varlıklarla değiştirilmiştir.
- Mevcut müşterilerin yıpranması, performansın beklentilerin altına düşmesine neden olmuştur.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO, menkul kıymetler, bankacılık ve sigorta prim finansmanı da dahil olmak üzere çeşitli sektörlerde birleşme ve satın alma fırsatlarına açık olduğunu belirtti.
- Ticari özel gayrimenkul tarafında marj sıkışması bekleniyor, ancak kredi büyümesi organik marjlarda devam etmeli.
- Şirket, düşük faizli bir ortamda kredi defteri stratejisini ayarlıyor ve daha güvenli anlaşmalar sağlamak için ticari özel gayrimenkul kredilerindeki spreadleri potansiyel olarak düşürüyor.
- Müstakil ev piyasasındaki zorluklara rağmen şirket, oto piyasasında ve CRESL piyasasındaki coğrafi değişimlerde potansiyel görüyor.
Axos Financial, üçüncü çeyrekte güçlü bir performans göstererek finansal hizmetler ve bankacılık operasyonları için güçlü bir gidişatın sinyalini verdi. Şirket, teknoloji ve ürün geliştirmeye yaptığı stratejik yatırımlarla müşteri tekliflerini ve operasyonel verimliliğini artırıyor.
Axos Financial'ın çeşitlendirilmiş ve istikrarlı bir müşteri tabanını korumaya odaklanması ve faiz oranı risklerini dikkatli bir şekilde yönetmesi, şirketi sürdürülebilir büyüme için elverişli bir konuma getirmektedir. Şirket piyasa dinamiklerini yönlendirip yeni fırsatlar keşfettikçe, paydaşlar gelişen finansal ortamda şirketin başarısının devam edeceğini öngörmektedir.
InvestingPro İçgörüleri
Axos Financial, Inc. (NYSE: AX), 2024 mali yılının üçüncü çeyreğinde net gelirde kayda değer bir artış ve temel finansal ölçütlerde tutarlı çift haneli büyüme ile dikkat çekici bir finansal performans sergiledi. Yatırımcıları şirketin mevcut değerlemesi ve gelecek beklentileri hakkında daha fazla bilgilendirebilecek bazı bilgileri inceleyelim.
InvestingPro Verileri, Axos Financial'ın 2,88 milyar dolarlık bir piyasa değerine sahip olduğunu gösteriyor ve bu da bankacılık ve finansal hizmetler sektöründe önemli bir varlığa işaret ediyor. Şirketin fiyat/kazanç (F/K) oranı 7,5 gibi mütevazı bir seviyede bulunuyor ve bu da hisse senedinin yakın vadeli kazanç büyümesine kıyasla düşük bir kazanç katsayısıyla işlem görüyor olabileceğini gösteriyor. Bu durum, Axos Financial'ın değer odaklı yatırımcılara hitap edebilecek düşük bir F/K oranıyla işlem gördüğünü belirten InvestingPro İpuçlarından biriyle uyumludur.
Dikkate alınması gereken bir diğer önemli ölçüt de şirketin PEG oranıdır ve bu oran 2024'ün 2. çeyreği itibarıyla son on iki ay için 0,13'tür. Bu düşük PEG oranı, hisse senedinin fiyatının kazanç büyüme potansiyeline göre değerinin altında olduğuna işaret edebilir. Ayrıca, son on iki aydaki %19,85'lik gelir artışı, şirketin sağlam performansının ve gelecekteki büyüme potansiyelinin altını çiziyor.
Axos Financial'ın son altı aydaki %35,68'lik fiyat artışı, yatırımcı güvenini ve şirketin büyüme yörüngesinin piyasa tarafından tanınmasını yansıtmaktadır. Bununla birlikte, Axos Financial'ın temettü ödemediğini belirtmek gerekir ki bu da gelir odaklı yatırımcılar için dikkate alınması gereken bir husus olabilir.
Daha derin bir analizle ilgilenenler için InvestingPro, Axos Financial'ın performansını ve potansiyelini daha iyi değerlendirmek için ek ipuçları sunuyor. INVTROZEL1A kupon kodunu kullanan okuyucular, yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ekstra %10 indirim kazanarak daha bilinçli yatırım kararları vermeye yardımcı olabilecek değerli içgörülerin kilidini açabilirler. Axos Financial için şu anda 6 ek InvestingPro İpucu mevcut olup bunlara aşağıdaki bağlantıdan erişilebilir: https://www.investing.com/pro/AX.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.