Banco Santander (SAN), 2024 yılının ilk çeyreğinde geçen yılın aynı dönemine göre %11'lik bir artışla 2,9 milyar Avro kâr elde ederek güçlü bir mali performans gösterdiğini açıkladı. Bu büyüme, ABD Kurumsal ve Yatırım Bankacılığı (CIB) sektöründeki %35'lik kayda değer gelir artışıyla birlikte bankanın küresel işletmelerine ve bölgelerine atfedilmektedir. Bankanın dönüşüm planı, %14,9'luk maddi özkaynak getirisi (RoTE) ve maddi net varlık değeri (TNAV) artı hisse başına temettüde bir önceki yıla göre %14'lük büyüme ile verimlilik ve kârlılığın artmasına katkıda bulunmuştur. Banka, devam eden gelir büyümesi ve kârlılık için iyimser bir görünümle 2024 hedeflerine ulaşma yolunda ilerliyor.
Önemli Çıkarımlar
- Banco Santander'in 2024 yılının ilk çeyreğindeki kârı bir önceki yılın aynı dönemine göre %11 artarak 2,9 milyar Avroya yükseldi.
- Gelir, tüm küresel işletmeler ve bölgeler tarafından desteklenerek çift haneli rakamlara yakın bir büyüme göstermiştir.
- Bankanın dönüşüm planı verimlilik iyileştirmelerine ve kârlılık artışına yol açmıştır.
- RoTE %14,9'a yükselmiş ve hisse başına TNAV artı temettü yıllık bazda %14 artmıştır.
- ABD CIB işletmesi %35'lik bir gelir artışı kaydederken, varlık yönetimi ve sigorta da çift haneli kâr artışı yaşamıştır.
- Ödemeler işi pazar payı kazandı ve hacimleri PagoNxt küresel platformuna geçirdi.
- Banka, hacimlerden ziyade kârlılığa öncelik vermekte ve 2024 yılı sonuna kadar çift haneli rakamlara yakın kâr artışı beklemektedir.
Şirket Görünümü
- Banco Santander, %16 civarında bir RoTE de dahil olmak üzere 2024 hedeflerine ulaşma yolunda ilerliyor.
- Banka, net faiz gelirinin (NII) 2024 yılında her çeyrekte artmasını bekliyor.
- Şirket, 2025 yılı sonuna kadar ABD'de %15 RoTE hedefliyor.
Ayıya Yönelik Önemli Noktalar
- Ödemeler mevsimsellikten ve Brezilya'da kaydedilen tek seferlik pozitif ücretten etkilenmiştir.
- NII yıllık bazda hafif düşüş gösterdi ve marjlar çeyrek bazda yatay seyretti.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Perakende ve tüketici işletmeleri verimlilik oranlarında iyileşme göstermiştir.
- ABD'deki CIB sektörü ve varlık yönetimi güçlü bir büyümeye tanıklık etmiştir.
- Verimlilik oranı, dönüşümden kaynaklanan yapısal tasarrufların belirginleşmesiyle %42,6'ya yükselmiştir.
Eksiklikler
- Güçlü büyümeye rağmen, ödemeler gibi bazı alanlarda mevsimsel etkiler yaşanmıştır.
- Grubun NII'si bir önceki yıla göre hafif bir düşüş göstermiştir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO Héctor Grisi tüm alanlarda ve işletmelerde güçlü büyümeye vurgu yaptı.
- CFO José García-Cantera kur duyarlılığını ve şirketin bu yıl için %16 RoTE'ye ulaşma konusundaki güvenini tartıştı.
- Şirket, Basel III'ün ilk gün etkisinin FRTB'yi içerdiğini ve FRTB'nin ertelenmesi durumunda 10 baz puanlık bir etki olmayacağını açıkladı.
Banco Santander'in ilk çeyrek sonuçları, küresel işletmelerinin önemli katkıları ve verimlilik ve karlılığa stratejik odaklanmasıyla 2024 yılına güçlü bir başlangıç yaptığını göstermektedir. Bankanın dönüşüm planı olumlu sonuçlar vermiştir ve özellikle ödemeler sektöründe müşteri deneyimi ve pazar payı büyümesine yönelik proaktif yaklaşımı, gelecekteki finansal hedeflerini tutturmak için iyi bir konumdadır. Şirketin sermaye oranının güçlü kalmaya devam etmesi ve maliyet kontrolü ile organik sermaye üretimine odaklanmasının finansal sağlığını sürdürmesi beklenmektedir. Düzenleyici değişikliklerin ve küresel ekonomik koşulların potansiyel etkisi gibi piyasada belirsizlikler olsa da, Banco Santander bu zorlukların üstesinden gelme ve stratejik hedeflerine ulaşma becerisine güvenmeye devam ediyor.
InvestingPro İçgörüleri
Banco Santander'in (SAN) 2024 yılının ilk çeyreğindeki finansal performansı, bankanın sağlam bir kâr artışı ve ABD CIB sektöründe güçlü bir büyüme göstermesiyle etkileyici oldu. InvestingPro verileri, şirketin özellikle yatırımcıları ilgilendiren değerleme ve kârlılık ölçütlerini vurgulayarak bu anlatıyı daha da zenginleştiriyor.
InvestingPro Verileri, 7,01'lik bir F/K Oranı gösteriyor ve bu da hisse senedinin yakın vadeli kazançlara göre düşük bir fiyattan işlem gördüğünü ve değer yatırımcılarına hitap edebileceğini gösteriyor. Buna ek olarak, bankanın PEG Oranı 0,33'tür ve kazanç büyüme oranı hesaba katıldığında potansiyel değer düşüklüğüne işaret etmektedir. Ayrıca, Banco Santander geçtiğimiz yıl %49,74'lük kayda değer bir getiri elde ederek hisse senedinin piyasadaki güçlü performansını ortaya koydu.
InvestingPro İpuçları, Banco Santander'in temettüsünü 3 yıl üst üste artırarak hissedar getirilerine olan bağlılığını yansıttığına dikkat çekiyor. Şirket ayrıca düşük bir kazanç katsayısıyla işlem görüyor ve bu da temettü büyümesiyle birleştiğinde, gelir getiren hisse senetleri arayanlar için potansiyel olarak cazip bir yatırım fırsatının işareti olabilir. Bankanın, Bankalar sektöründe önemli bir oyuncu olarak kabul edildiğini ve önemli bir finans kurumu olarak konumunu güçlendirdiğini belirtmek gerekir.
Daha fazla bilgi edinmek isteyenler için https://www.investing.com/pro/SAN adresinde ek InvestingPro İpuçları bulunmaktadır. Aboneliğinizden daha da fazla değer elde etmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ek %10 indirimden yararlanabilirsiniz. Elinizin altındaki bu araçlarla, gerçek zamanlı verilere ve uzman analizlerine dayalı olarak daha bilinçli yatırım kararları verebilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.