Butterfield Bank (NYSE: NTB), 2023 yılının dördüncü çeyreği ve tüm yılı için finansal sonuçlarını açıkladı ve kayda değer başarılarla güçlü bir finansal pozisyon sergiledi. Banka, yılın tamamında 225,5 milyon dolar net gelir ve 231,5 milyon dolar çekirdek net gelir elde ettiğini bildirdi. Önemli başarılar arasında temel bankacılık sisteminin yükseltilmesi, Credit Suisse'den tröst varlıklarının satın alınması ve bir maliyet azaltma programının uygulanması yer alıyor. Banka ayrıca net faiz geliri ve faiz dışı kazançlarda da bir artış olduğunu belirtmiştir, ancak bunlar daha yüksek giderlerle kısmen dengelenmiştir. Dördüncü çeyrekte Butterfield Bank 53,5 milyon dolar net gelir ve 55,3 milyon dolar çekirdek net gelir elde ederken, net faiz marjı %2,73 ve faiz dışı gelir %15,4 oranında artmıştır.
Önemli Çıkarımlar
- Yılın tamamında net gelir 225,5 milyon dolar ve çekirdek net gelir 231,5 milyon dolar olarak gerçekleşti.
- Ortalama maddi adi hisse senedi getirisi %27 olarak gerçekleşti.
- Adi hisse başına maddi defter değeri %21,2 artışla 19,29 $'a yükseldi.
- Yeni hisse geri alım yetkisi 2024 yılı için duyuruldu.
- Credit Suisse tröst varlıklarının satın alınması tamamlandı ve yönetim altındaki yeni varlıklara 24 milyar dolar eklendi.
- Dördüncü çeyrek net geliri 53,5 milyon dolar ve çekirdek net gelir 55,3 milyon dolar.
- Net faiz marjı %2,73 olarak açıklanırken, faiz dışı gelir %15,4 oranında arttı.
- Yatırım portföyündeki düşük kredi riski ile güçlü varlık kalitesi ve sermaye seviyeleri vurgulanmıştır.
Şirket Görünümü
- Butterfield Bank piyasadaki konumuna, muhafazakâr bilançosuna ve gelecekteki büyüme beklentilerine güvendiğini ifade etmiştir.
- Mevcut oranlarda yeniden yatırım ve ABD hazine tahvillerinin vadesinin dolması yoluyla varlık tarafında getiriyi artırmayı planlıyor.
- Credit Suisse'den satın alınan defteri büyütmeye, mevcut müşterilerle ilişkileri genişletmeye ve özel tröst alanında yeni müşteriler eklemeye odaklanma.
- Daha fazla tröst ve bankacılık birleşme ve satın alma fırsatlarını takip etme niyeti.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Net faiz geliri ve faiz dışı kazançlardaki artışı kısmen dengeleyen daha yüksek giderler rapor edilmiştir.
- BT sistemleri ve barındırma ücretleri nedeniyle 2024 yılının ilk iki çeyreğinde daha yüksek maliyetler beklenmektedir.
- Eski bir sanat kredisine ilişkin yasal ücretler ve kredi tesislerinin kapatılmasıyla ilgili daha yüksek karşılıklar.
Yükselen Önemli Noktalar
- Brüt kredilerin %1,3'ünü oluşturan tahakkuk etmeyen krediler ve düşük tahsili gecikmiş alacak oranı ile güçlü varlık kalitesi.
- Credit Suisse'in tröst varlıklarının satın alınmasının yıllık ücretlerde yaklaşık 9 milyon dolar getirmesi bekleniyor.
- Bermuda, Cayman ve Kanal Adaları konut piyasalarında istikrarlı veya artan talep ve fiyatlar.
Kaçırılanlar
- Karşılık ayırma işleminin 2024 yılında çeyrek başına 1 milyon doların altına düşmesi beklenmektedir ancak bu durum fiili deneyim ve performansa tabidir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Şirket, Kanal Adaları'nda daha yüksek mevduat betaları ile mevduat maliyetlerini tartıştı ve mevduat oranları açısından piyasayı takip etmeyi planlıyor.
- Giderlerle ilgili olarak 2024'ün ikinci yarısında giderlerin beklentilerin üst sınırında olacağı yönünde bir öngörüde bulunuldu.
- Muhafazakâr kredi standartları ve varlık kalitesiyle ilgili mevcut endişeler olmaksızın, özellikle konut defterindeki müşterilerinin sağlığı tartışıldı.
Sonuç olarak Butterfield Bank, stratejik satın almalar ve sistem yükseltmelerinin önemli başarılara işaret ettiği dördüncü çeyrek ve 2023 yılının tamamı için güçlü bir finansal performans bildirdi. Banka, güçlü varlık kalitesini ve sermaye seviyelerini korumaya odaklanırken, aynı zamanda gelecekte büyüme ve genişleme fırsatları aramaya devam etmektedir.
InvestingPro İçgörüleri
Butterfield Bank (NYSE: NTB) son finansal sonuçlarında dayanıklılık ve stratejik büyüme sergiledi. InvestingPro'nun metriklerine bakıldığında, bankanın mevcut F/K oranının 6,57 gibi rekabetçi bir seviyede olduğu görülüyor; bu oran, 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için 6,06 olan düzeltilmiş F/K oranına kıyasla bir iyileşme anlamına geliyor. Bu da bankanın düşük bir kazanç katsayısıyla işlem gördüğünü gösteriyor ki bu da potansiyel olarak düşük değerli hisse senetleri arayan değer yatırımcıları için cazip olabilir.
Dikkat çeken InvestingPro İpuçları'ndan biri de Butterfield Bank yönetiminin aktif olarak hisse geri alımlarına katılmasıdır ki bu genellikle şirketin gelecekteki performansına olan güveni yansıtır ve yatırımcılar için olumlu bir işaret olabilir. Buna ek olarak, banka üst üste 9 yıl boyunca temettü ödemelerini sürdürerek hissedarlara değer iade etme taahhüdünü ortaya koymuştur. Bu tutarlı temettü ödeme geçmişi, son veriler itibarıyla %5,97'lik güçlü temettü getirisiyle birleştiğinde gelir odaklı yatırımcıların ilgisini çekebilir.
Daha derinlemesine analiz arayanlar için InvestingPro, Butterfield Bank hakkında ek ipuçları sunarak kapsamlı bir yatırım görünümü sağlıyor. Örneğin, analistler önümüzdeki dönem için kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize ettiler, bu da bankanın gelecekteki kazanç potansiyelini değerlendirirken göz önünde bulundurulması gereken kritik bir faktör. Butterfield Bank'ın finansal sağlığı ve beklentileri hakkında daha ayrıntılı bir görünüm sunan toplam 10 ek InvestingPro İpucu mevcuttur.
Bu bilgilere erişmek isteyen yatırımcılar PRONEWS24 kupon kodunu kullanarak yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ek %10 indirim kazanabilir ve yatırım stratejilerini değerli, gerçek zamanlı veri ve analizlerle zenginleştirebilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.