Hanmi Financial Corporation (NASDAQ: HAFC), ilk çeyrekte mevduatlarında ve ticari ve endüstriyel (C&I) kredi portföyünde kayda değer bir büyüme ile 2024 yılına umut verici bir başlangıç yaptığını bildirdi. Şirket, mevduatlarda yıllık %6'lık bir büyüme ve C&I portföyünde %16'lık bir artış olduğunu vurguladı.
Varlık kalitesi, sorunlu ve takipteki kredilerdeki azalma ile iyileşme gösterdi. Şirketin bu çeyrekteki net geliri 15 milyon dolar olurken, ortalama aktif karlılığı %0,81 ve ortalama özkaynak karlılığı %7,9 olarak gerçekleşti. Hanmi ayrıca şube konsolidasyonu ve Atlanta metro bölgesinde yeni bir şube açma planlarını da açıkladı.
Önemli Çıkarımlar
- Hanmi Financial Corporation, ilk çeyrek sonuçlarıyla 2024 yılına sağlam bir başlangıç yaptığını bildirdi.
- Şirket, yıllık bazda %6'lık bir mevduat artışı ve C&I portföyünde %16'lık bir artış yaşadı.
- Varlık kalitesinde iyileşme kaydedilirken, eleştirilen krediler %11, takipteki krediler ise %9 oranında azaldı.
- Çeyrek için net gelir 15 milyon $ olarak raporlandı.
- Şirket üç şubesini birleştirmeyi ve Atlanta metro bölgesinde yeni bir şube açmayı planlıyor.
- Hanmi, net faiz marjının 2. çeyrekte ya da 3. çeyreğin başında bir dönüm noktasına ulaşmasını bekliyor.
- Faiz dışı gelir, büyük ölçüde konut ipotek satışlarından elde edilen kazançlar nedeniyle bir önceki çeyreğe göre %15,8 oranında arttı.
- Şirket, çeyrek başına yaklaşık 100.000 hisse hedefiyle hisse geri alımına devam ediyor.
Şirket Görünümü
- Hanmi, net faiz marjının 2024'ün ikinci veya üçüncü çeyreğinde bir dönüm noktasına ulaşmasını bekliyor.
- Şirket, 2024 yılı boyunca düşük ila orta tek haneli kredi büyümesi beklemektedir.
- Hanmi disiplinli gider yönetimi konusunda kararlıdır ve şube konsolidasyonlarından yıllık yaklaşık 1,25 milyon dolar maliyet tasarrufu beklemektedir.
Ayı Açısından Önemli Noktalar
- Faiz dışı giderler, temel olarak artan işveren vergileri ve sosyal yardımlar nedeniyle %3,5 oranında artmıştır.
- Mart ayı net faiz marjı çeyrek ortalamasının 2-3 baz puan altında gerçekleşmiştir.
Yükselen Önemli Noktalar
- Faiz dışı gelir, konut ipoteklerinin satışından elde edilen kazançların etkisiyle bir önceki çeyreğe göre %15,8'lik bir artışla desteklenmiştir.
- SBA kredilerinin satış primi, satış primindeki artışla birlikte sabit kalmıştır.
- Şirket, %12,05 adi sermaye Tier 1 oranı ve %14,5 toplam sermaye oranı ile güçlü öz sermaye bildirdi.
Eksiklikler
- Genel büyümeye rağmen, konut ipoteği satışları hariç tutulduğunda kredi büyümesi %0,4 ile mütevazı bir düzeyde kalmıştır.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Hanmi, piyasa aksaklıkları ve para birimindeki değer kaybı nedeniyle her çeyrekte yaklaşık 100.000 hisse geri alımı gerçekleştiriyor ve bu eğilimi sürdürmeyi planlıyor.
- Birinci çeyrekte 30 milyon dolarlık konut ipotek kredisi satışı gerçekleştiren şirket, her çeyrekte bu satış seviyesini korumayı ve %2-2,5 prim hedefliyor.
- Nisan ayında mevduatların ortalama maliyeti bir önceki çeyreğe göre 10 baz puan arttı.
Hanmi Financial'ın ilk çeyrek performansı, varlık kalitesi ve ihtiyatlı finansal yönetim üzerine stratejik bir odaklanma ile yükselişte olan bir şirketi göstermektedir. Şirketin şube ağını optimize etme ve ipotek satışları yoluyla faiz dışı gelir elde etmeye devam etme planları, kârlılığı ve hissedar değerini artırmaya yönelik daha geniş stratejisinin bir parçasıdır. Önümüzdeki çeyreklerde Hanmi'nin maliyet tasarrufu ve disiplinli büyüme taahhüdü, finansal sağlığını ve pazardaki konumunu sürdürmesinde kilit faktörler olacaktır.
InvestingPro İçgörüleri
Hanmi Financial Corporation (NASDAQ: HAFC), şirketin son finansal ölçümlerine de yansıdığı üzere, 2024 yılının başlarında dirençli bir performans gösterdi. Büyüme ve hissedar getirilerine odaklanarak, InvestingPro'nun gerçek zamanlı verilerine dayanan ve yatırımcıların ilgisini çekebilecek bazı bilgileri burada bulabilirsiniz:
InvestingPro Verileri:
- Şirketin Piyasa Değeri 470,45 milyon USD olup mevcut piyasa değerlemesini yansıtmaktadır.
- HAFC'nin F/K Oranı 5,94 ile oldukça düşüktür, bu da hisse senedinin kazançlara kıyasla değerinin altında olabileceğini göstermektedir.
- Zorlu bir ortama rağmen, şirket %6,39'luk önemli bir Temettü Getirisi sağlamayı başararak hissedarlara değer döndürme konusundaki kararlılığını vurgulamıştır.
InvestingPro İpuçları:
- Hanmi Financial, son 3 yıldır temettülerini sürekli olarak artırarak hissedar getirilerine olan güçlü bağlılığını göstermiştir.
- Hisse senedi, 1 Haftalık Fiyat Toplam Getirisi %7,86 ile geçen hafta önemli bir getiri elde etti ve bu da olumlu yatırımcı duyarlılığına işaret ediyor.
InvestingPro, Hanmi Financial'ın performansını ve potansiyelini daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar için kapsamlı bir ek ipuçları listesi sunuyor. Şu anda şirketin finansal sağlığı ve piyasa performansının çeşitli yönlerini kapsayan 9 ek InvestingPro İpucu mevcut. Bu ipuçlarına InvestingPro'nun https://www.investing.com/pro/HAFC adresindeki Hanmi Financial için özel sayfasından erişilebilir.
Bu değerli bilgileri edinmek ister misiniz? InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim kazanmak için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanın. Bu teklif, yatırımcılara HAFC'nin finansal durumu hakkında daha ayrıntılı bir anlayış sağlayabilir ve yatırım kararlarını bilgilendirmeye yardımcı olabilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.