ING Group (INGA.AS), güçlü sonuçlar ve hissedarlara önemli getiriler sağlayan 2023 yılı dördüncü çeyrek kazançlarını açıkladı. Jeopolitik gerilimlerin ve sürdürülebilirliğe geçişin şekillendirdiği zorlu bir küresel ekonomik ortamın ortasında şirket, varlık kalitesini güçlendirmeyi ve müşteri tabanını büyütmeyi başardı.
Sabit ücret geliri ve durgun kredi talebi gibi olumsuzluklara rağmen ING Group, elverişli faiz ortamı ve çekirdek mevduat büyümesinden faydalanarak toplam gelirinde artış kaydetmiştir. Şirketin stratejik yatırımları ve operasyonel iyileştirmeleri, enflasyonist baskıların etkisiyle faaliyet giderlerinde artışa yol açmıştır. Güçlendirilmiş CET1 sermaye oranıyla ING Group, temettü ve hisse geri alımları yoluyla hissedarlarına 6,4 milyar Avro'yu güvenle iade ederek değer ve cazip getiri sağlama taahhüdünü pekiştirmiştir.
Önemli Çıkarımlar
- ING Group, 2023 yılının 4. çeyreğinde toplam gelirini artırdığını ve hissedarlarına 6,4 milyar Avro tutarında önemli bir getiri sağladığını bildirdi.
- Şirket, birincil müşterilerinde büyüme kaydetti ve düşük risk maliyetleri ile güçlü varlık kalitesini korudu.
- Toplam gelir, sabit ücret geliri ve durgun kredi talebine rağmen, olumlu faiz ortamı ve çekirdek mevduat büyümesi ile desteklendi.
- İşletme giderleri enflasyon ve iş yatırımları nedeniyle artarken, şirket 2024 yılı için %3'lük bir toplam maliyet artışı öngörmektedir.
- CET1 sermaye oranı iyileşmiştir ve şirket %12 özkaynak kârlılığına ulaşmaya ve cazip hissedar getirileri sağlamaya devam etmeye odaklanmıştır.
Şirket Görünümü
- ING Group, jeopolitik ve makroekonomik belirsizliklerin devam etmesine rağmen kredi talebinin gelecekte artacağı konusunda iyimser.
- Şirket, 2024 yılında toplam maliyetlerde %3 civarında bir büyüme beklemekte ve %12'lik bir özkaynak kârlılığı hedeflemektedir.
- Çekirdek mevduat dördüncü çeyrekte Toptan Bankacılık'ta azalırken Bireysel Bankacılık'ta artmıştır.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Ücret gelirleri değişmemiş ve kredi talebi azalmıştır.
- Faaliyet giderleri hem dördüncü çeyrekte hem de bir önceki yıl, temel olarak enflasyon ve artan pazarlama maliyetleri nedeniyle artmıştır.
Yükselen Önemli Noktalar
- Toplam gelir, yükümlülük net faiz geliri ve diğer gelirlerdeki artışın etkisiyle 2023 yılının 4. çeyreğinde bir önceki yıla kıyasla yükselmiştir.
- Şirket, 2021'den bu yana tedavüldeki hisselerin %14'ünden fazlasını geri satın alarak hissedarlara güçlü sermaye dağıtımına işaret etti.
Eksiklikler
- 2023'ün 4. çeyreğindeki toplam gelir, negatif rezerv ayarlamaları ve düşük yatırım gelirinden etkilenerek üçüncü çeyreğe kıyasla azalmıştır.
- Dördüncü çeyrekte risk maliyetleri 86 milyon Avro olarak gerçekleşirken, şirket döngü boyunca risk maliyetlerinin 25 baz puan civarında olmasını bekliyor.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, 2024 yılı için Avro Bölgesi'nde çoğaltılmış gelirdeki artışın getiri odaklı değil hacim odaklı olduğunu açıkladı.
- Yükümlülük marjının 100 baz puana yaklaşması beklenirken, şirket bunu mevduat oranı ayarlamaları ve promosyon teklifleri yoluyla yönetmeyi planlıyor.
- Çoğaltılmış portföyün süresi, faiz oranı görünümüne ve müşteri davranışına göre ayarlanmaktadır.
- Faiz oranlarının düşmesi halinde ipotek marjlarının genişlemesi beklenmektedir.
- Şirket, özellikle Almanya'daki müşteri tabanı büyümesini desteklemek için pazarlama, ödeme altyapısı ve temel bankacılık operasyonlarına yatırım yapıyor.
- Yöneticiler, yükümlülük marjı için 100 baz puanlık normalleştirilmiş seviyenin mevcut faiz ortamı beklentilerine dayandığını açıkladılar.
ING Group'un dördüncü çeyrek kazanç çağrısı, şirketin değişken bir küresel pazardaki esnekliğini ve uyum yeteneğini ortaya koydu. Müşteri büyümesi, varlık kalitesi ve hissedar getirilerine stratejik olarak odaklanan ING Group, önümüzdeki yıl sürdürülebilir başarı için kendini konumlandırıyor.
InvestingPro İçgörüleri
ING Group'un son dördüncü çeyrek kazanç raporu, hissedar değeri ve operasyonel verimliliğe stratejik bir vurgu yaparak karmaşık bir ekonomik ortamda yol alan bir şirketin altını çiziyor. InvestingPro verileri ve ipuçları, yatırımcıların özellikle ilgisini çekebilecek ING Group'un finansal sağlığı ve piyasa konumu hakkında ek bilgiler sunuyor.
InvestingPro Verileri, ING Group'un 44,76 milyar USD piyasa değerine sahip olduğunu ve 2,82 F/K oranı ile düşük bir kazanç katsayısında işlem gördüğünü gösteriyor. 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı 2,56 ile daha da düşüktür ve potansiyel olarak değerinin altında bir hisse senedine işaret etmektedir. Ayrıca, verilen tarih itibariyle temettü verimi %5,41 ile oldukça yüksektir ve özellikle gelir yatırımcıları için caziptir.
InvestingPro İpuçları'nda, ING Group'un temettüsünü üç yıl üst üste başarılı bir şekilde artırdığı ve hissedarlara değer iade etme taahhüdünün altını çizdiği belirtiliyor. Ancak analistler, cari yılda satışlarda düşüş beklentisi ve net gelirde öngörülen düşüş gibi endişelere dikkat çekiyor. Bu faktörler, şirketin zayıf brüt kar marjları ve önümüzdeki dönem için üç analist tarafından kazançların aşağı yönlü revize edilmesiyle birleştiğinde, dikkatli inceleme gerektiren alanlara işaret ediyor.
ING Group'un beklentilerini daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar, https://www.investing.com/pro/ING adresinde şirketin finansal performansı ve piyasa beklentileri hakkında daha fazla analiz sağlayan ek InvestingPro İpuçları bulabilirler. Yeni yıl özel indirimi ile aboneler InvestingPro aboneliğinde %50'ye varan indirimden yararlanabilirler. 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim için SFY24 veya 1 yıllık abonelikte ek %10 indirim için SFY241 kupon kodunu kullanın. InvestingPro 'da yatırımcıların ING Group'un bankacılık sektöründeki konumunu daha kapsamlı bir şekilde anlamalarını sağlayabilecek 11 ek ipucu listelenmiştir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.