İtalya'nın önde gelen bankası Intesa Sanpaolo (ISP.MI), 2023 yılının tamamı için rekor bir performans sergileyerek net gelirinin 7,7 milyar Avro'ya ulaştığını bildirdi. Banka, %12 temettü verimini yansıtan 5,4 milyar Avro temettü dağıtmayı ve Haziran ayında yeni bir hisse geri alım programı başlatmayı planladığını açıkladı. Intesa Sanpaolo, güçlü sermaye pozisyonu ve mevcut ve gelecek yıl için 8 milyar Avro'nun üzerinde net gelir beklentisi ile Varlık Yönetimi, Koruma ve Danışmanlık işinde iyi bir konumdadır. Bankanın ESG ve iklim eylemlerine olan bağlılığı, 1,5 milyar Euro'luk daha büyük bir programın parçası olarak sosyal ihtiyaçlara ve eşitsizliklerle mücadeleye yönelik 300 milyon Euro'luk bir yatırımı da içeriyor.
Önemli Çıkarımlar
- Intesa Sanpaolo'nun 2023 yılı net geliri 7,7 milyar Avro ile rekor seviyeye ulaştı.
- Hissedarlar %12'lik bir getiriye denk gelen 5,4 milyar Avro temettü alacak.
- Haziran ayında yeni bir hisse geri alım programı başlatılacak.
- Banka, içinde bulunduğumuz yıl ve bir sonraki yıl 8 milyar Avro'nun üzerinde net gelir elde etmeyi bekliyor.
- Intesa Sanpaolo, Varlık Yönetimi, Koruma ve Danışmanlık işinde güçlü olmaya devam ediyor.
- ESG ve iklim eylemleri için 1,5 milyar Euro'luk daha büyük bir taahhüdün parçası olarak 300 milyon Euro'luk bir yatırım yapılmıştır.
- Bankanın sermaye pozisyonu, %13,7'lik (DTA'lar dahil %15,1) adi özkaynak birinci kademe oranı ile güçlüdür.
Şirket Görünümü
- Intesa Sanpaolo, İtalya'nın GSYİH büyümesinin 2023 ile aynı seviyeye geleceğini ve 2025 yılında %1'i aşacağını öngörmektedir.
- Banka, hissedarlarını cömertçe ödüllendirirken sağlam bir sermaye pozisyonunu korumayı planlıyor.
- Özellikle net faiz ve sigorta gelirlerinden kaynaklanan gelir artışı ve komisyonlarda toparlanma bekleniyor.
Ayıda Öne Çıkanlar
- Banka, jeopolitik gerginlikler nedeniyle Rusya'ya olan riskini azaltıyor.
- Mevzuattan kaynaklanan zorluklara karşı hazırlanıyor ve 2024 için yönetilebilir bir fonlama planına sahipler.
- Yönetim altındaki varlıkların artmasının ardından ilk üç ayda mevduatlarda veya getirilerde potansiyel bir azalma bekleniyor.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Intesa Sanpaolo sınıfının en iyisi likidite pozisyonuna sahiptir.
- Banka, her türlü faiz oranı ortamında başarılı olma kabiliyetine güvenmektedir.
- Yönetim altındaki varlıklarını büyütmeye odaklanmış durumdalar ve pozitif sermaye kazançları bekliyorlar.
- CEO Carlo Messina bir dönem daha görev yapma niyetini teyit ederek liderlikte istikrar sinyali verdi.
Bayanlar
- Net faiz gelirinin 2024 yılında daha güçlü olması, 2025 yılında ise azalması beklenmektedir.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- UBS'in sorusuna yanıt olarak Carlo Messina, bankanın Euribor ortamına bağlı olarak ikinci çeyrekten itibaren ücret ve komisyon büyümesine odaklandığını vurguladı.
- Banka daha yüksek kaliteli gelir akışlarına odaklanmayı hedeflediğinden, alım satım geliri 2024 için bir öncelik değildir.
Intesa Sanpaolo'nun stratejisi, varlık yönetimi ve danışmanlık hizmetlerini güçlendirmeye, teknolojik yeteneklerini artırmaya ve sosyal etki girişimlerini geliştirmeye odaklanmaya devam ediyor. CEO'nun yeniden onaylanması ve bankanın net yönü ile Intesa Sanpaolo, büyüme ve hissedar değeri yaratma yörüngesini sürdürmeye hazırlanıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Intesa Sanpaolo (ISNPY) güçlü bir finansal performans sergiledi ve InvestingPro'nun görüşleri bankanın stratejik konumunun altını daha da çiziyor. Intesa Sanpaolo, 56,93 milyar dolarlık piyasa değeri ve 2023'ün 3. çeyreği itibarıyla son on iki ayda %31,2'lik güçlü gelir artışıyla piyasa fırsatlarından yararlanıyor.
InvestingPro İpuçları, bankanın 7,14'lük düzeltilmiş F/K oranı ile düşük bir kazanç katsayısında işlem gördüğünü ve kazançlarına göre potansiyel olarak düşük değerli bir hisse senedi olduğunu vurgulamaktadır. Ayrıca banka, son veriler itibariyle %9,35'lik kayda değer temettü verimi ile hissedarlarına önemli bir temettü ödüyor ve gelir odaklı yatırımcılar için cazibesini güçlendiriyor.
InvestingPro Verileri ayrıca Intesa Sanpaolo'nun son üç ayda %18,41'lik fiyat toplam getirisiyle güçlü bir getiri elde ettiğini ve 52 haftanın en yüksek seviyesine yakın, zirve fiyatının %98,91'i seviyesinde işlem gördüğünü ortaya koyuyor. Bu ölçütler olumlu bir piyasa duyarlılığına ve uzun vadeli yatırımcılar için potansiyel olarak cazip bir giriş noktasına işaret etmektedir.
Daha kapsamlı bir analizle ilgilenen okuyucular için InvestingPro, Intesa Sanpaolo hakkında https://www.investing.com/pro/ISNPY adresinden erişilebilecek ek ipuçları sunmaktadır. 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinde ek %10 indirim için SFY24 kupon kodunu veya 1 yıllık abonelikte %10 indirim için SFY241 kupon kodunu kullanabilirsiniz. Bankanın gelecekteki performansı ve yatırım potansiyeli hakkında değerli içgörüler sağlayabilecek 8 InvestingPro İpucu daha mevcut.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.