Pazartesi günü Truist Securities, Glacier Bancorp (NYSE: GBCI) için fiyat hedefinde bir düzeltme yaparak önceki hedef olan 42$'dan 40$'a indirdi. Firma hisse senedi üzerindeki Tut notunu korudu. Fiyat hedefindeki revizyon, şirketin 2024 ve 2025 yılları için hisse başına çekirdek kazanç (EPS) tahminindeki küçük bir değişikliğe dayanıyor. Yeni EPS tahminleri, daha önceki 1,53 $ ve 2,37 $ tahminlerinden değiştirilerek sırasıyla 1,65 $ ve 2,34 $ olarak belirlendi.
Düzeltme, daha düşük karşılık ayırma ve artan işletme giderleri arasındaki dengeyi yansıtmaktadır. Net faiz geliri (NII) tahminleri, HomeTown Bankshares (HTFL) şubelerinin yakın zamanda satın alınmasıyla ilk çeyrekteki eksikliğin telafi edilmesi beklendiğinden büyük ölçüde aynı kalmaktadır. Glacier Bancorp'un 2024 mali yılı için net faiz marjı (NIM) tahmini %3,72 olup, yönetimin yaklaşık %3,80'lik beklentisine kıyasla biraz daha temkinli kalmaktadır.
Analistin görünümüne göre, menkul kıymetler ve kredilerin yeniden fiyatlandırılmasından elde edilen nakit akışları olsa da, 2024 yılına kadar Federal Rezerv fon oranının sabit kalacağı varsayımıyla, bunların daha yüksek mevduat maliyetleriyle dengelenmesi muhtemel. Buna rağmen, net faiz gelirinin 2025 yılına kadar artacağı ve Federal Rezerv faiz indirimlerinin uygulanması halinde daha da hızlanabileceği tahmin ediliyor.
Glacier Bancorp'un kredi eğilimleri olumlu seyretmektedir ve gelecekteki net tahsilatların (NCO'lar) şirketin emsallerinin çoğundan daha iyi performans göstermeye devam etmesi beklenmektedir.
Analist, özellikle primli değerlemesi ve daha geniş piyasanın beklentilerine kıyasla kazanç artışı için sınırlı potansiyel göz önüne alındığında, hisse senedinin adil bir değerlemeye yaklaştığına inanıyor. Yeni fiyat hedefi olan 40$, 2025 yılı için tahmini EPS'nin 16,2 katına dayanıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Truist Securities'in Glacier Bancorp (NYSE: GBCI) için yaptığı son fiyat hedefi ayarlamasının ardından, güncel InvestingPro verileri ve ipuçları hisse senedini değerlendiren yatırımcılar için ek bağlam sağlıyor. Şirketin piyasa değeri 4,19 milyar dolar ve fiyat/kazanç (F/K) oranı 20,1 olup, yatırımcıların kazanç potansiyeli hakkındaki görüşlerini yansıtmaktadır. Özellikle, hisse senedi son altı ayda %26,44'lük bir getiri ile önemli bir fiyat artışı yaşadı ve yılbaşından bugüne %9,82'lik bir düşüşe rağmen güçlü bir kısa vadeli performansa işaret ediyor.
InvestingPro İpuçları, Glacier Bancorp'un yüksek bir hissedar getirisine sahip olduğunu ve 40 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdürdüğünü vurgulamaktadır; bu, gelir odaklı yatırımcılar için cazip olabilir ve mevcut %3,57'lik temettü getirisi ile kanıtlanabilir. Ancak analistler, önümüzdeki dönem için kazançları aşağı yönlü revize ederek ve bu yıl net gelirde bir düşüş öngörerek endişelerini dile getirdi. Bu zorluklara rağmen şirket kârlılığını koruyor ve analistler bu yıl da kârlı olmaya devam edeceğini öngörüyor.
Glacier Bancorp'un finansallarını ve performans ölçümlerini daha derinlemesine incelemek isteyenler için InvestingPro ek ipuçları ve içgörüler sunuyor. InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim elde etmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullandığınızdan emin olun ve yatırım kararlarınıza yardımcı olabilecek 5 ek InvestingPro İpucunu keşfedin.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.