Çarşamba günü Susquehanna, Nu Holdings (Nubank) (NYSE: NU) hisseleri üzerindeki Pozitif notunu korudu ve fiyat hedefini 12 $'dan 14 $'a yükseltti. Ayarlama, Nubank'ın çeyrek için temel performans göstergelerinde (KPI) önemli büyüme raporunu takip ediyor.
Dijital bankanın aktif müşteri tabanı %27'lik bir artış göstererek bir önceki çeyreğin büyüme oranıyla eşleşti. Aktif müşteri başına ortalama gelir (ARPAC) de %30 artışla 11,40 $'a yükselerek bir önceki çeyrekteki %23'lük artış olan 10,60 $'ı geride bıraktı.
Nubank'ın gelirleri %69 gibi etkileyici bir oranda artarak bir önceki çeyrekteki %66'lık orana ulaştı. Ayrıca, şirketin net marjları 2023'ün ilk çeyreğindeki %11,3'ten %16,2'ye yükselerek önemli ölçüde genişledi. Marjlardaki bu iyileşme kısmen, aylık 0,9 $'da kalan istikrarlı hizmet maliyetine bağlandı.
Bankanın Meksika'daki genişleme çabaları, dosyadaki hesap sayısının (AOF) geçen çeyrekteki 6 milyondan 6,6 milyona ulaşmasıyla ivme kazanıyor. Nubank, Meksika'daki büyüme girişimlerini 2024 yılı boyunca sürdürmeyi ve ülkenin düşük kredi kartı penetrasyonundan yararlanmayı planlıyor.
Revize edilen 14 dolarlık fiyat hedefi, 0,5x'lik emsal grup fiyat/kazanç-büyüme (PEG) oranına dayanıyor. Susquehanna'nın analizi, Nubank'ın performansının ve stratejik genişlemesinin değerlemedeki artışı haklı çıkardığını öne sürüyor.
Analistin Nubank'ın Finans Direktörü ile yaptığı görüşmeden elde edilen ek ayrıntılar talep üzerine temin edilebilir ve ana görüşler analistin raporunda yansıtılmıştır.
InvestingPro Analizleri
Susquehanna tarafından yapılan son olumlu değerlendirme, Nu Holdings (Nubank) için birkaç temel metrik ve InvestingPro İpuçları ile uyumludur. Şirketin bu yıl beklenen net gelir artışı ve analistlerin kârlılık tahminleri, Nubank'ın güçlü finansal gidişatının altını çiziyor. Özellikle, Nubank'ın F/K oranı 54,46'dır ve bu oran, yakın vadeli kazanç büyümesine göre, hisse senedinin potansiyel olarak düşük değerlendiğine işaret etmektedir. Bu durum, 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için sadece 0,14 olan PEG oranıyla daha da güçleniyor ve şirketin kazanç büyümesinin mevcut hisse senedi fiyatına tam olarak yansıtılamayabileceğini gösteriyor.
InvestingPro verileri ayrıca 2023'ün 4. çeyreği itibariyle son on iki ayda %101,52'lik etkileyici bir gelir artışı olduğunu ve en son üç aylık büyümesinin %92,22 olduğunu ortaya koyuyor. Ayrıca, şirket aynı dönemde %41,52'lik faaliyet geliri marjı ile güçlü bir kârlılık sergilemiştir. Nubank'ın Fiyat / Defter çarpanının 8,59 ile yüksek olduğunu ve yatırımcıların tipik olarak gelecekteki yüksek büyüme beklentileriyle ilişkilendirdiğini belirtmek önemlidir.
Nubank'ın finansal sağlığını ve gelecek beklentilerini daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar için https://www.investing.com/pro/NU adresinde daha fazla InvestingPro İpucu mevcuttur. Şirketin performansı hakkında daha fazla bilgi sağlayabilecek 6 ek ipucu bulunmaktadır. Bu ipuçlarına ve daha ayrıntılı analizlere erişmek için okuyucular INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20'ye varan indirim kazanabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.