Salı günü Piper Sandler, Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ:GNTY) için görünümünü ayarladı ve fiyat hedefini bir önceki 34 $'dan 30 $'a düşürürken, hisse senedi üzerindeki Nötr duruşunu korudu.
Revizyon, firmanın 2024 ve 2025 yılları için hisse başına sırasıyla 2,23 ve 2,51 dolardan 2,15 ve 2,23 dolar olarak belirlenen kazanç tahminlerindeki değişikliği yansıtıyor.
Analistler, "24/'25 tahminlerimizi ... büyük ölçüde daha küçük bir bilançoda daha yumuşak NII ve daha az faiz indirimi nedeniyle düşürüyoruz" dedi.
Firma, Guaranty Bancshares tarafından artan hisse geri alım faaliyetlerinin bu etkileri kısmen hafifletebileceğini kabul etti ve şirketin gider yönetiminin muhtemelen etkili olmaya devam edeceğini belirtti. Bu zorluklara rağmen Piper Sandler, Guaranty Bancshares'in ileriye dönük olarak daha fazla net faiz marjı (NIM) genişlemesi elde etmek için iyi bir konumda olduğuna inanıyor. Faiz indirimi potansiyeli, hızlandırılmış NIM büyümesi için bir katalizör olarak görülüyor.
Bununla birlikte, firma, ilk çeyrekte bakiyelerde yıllık bazda yaklaşık %10'luk bir düşüşün ardından yönetimin kredi büyümesindeki zorluklara ilişkin yorumlarına atıfta bulunarak ortalama kazançlı varlıklar (AEA) tabanına ilişkin ihtiyatlı olduğunu ifade etti. Piper Sandler, bu çeyrekte Sahip Olunan Diğer Gayrimenkuller'e (OREO) aktarılan 14,9 milyon dolarlık ticari gayrimenkul projesi konusunda aşırı endişeli değil, ancak bu durumun çözülene kadar hisse senedi için daha az olumlu bir görünüm sunduğunu kabul ediyor.
Yeni fiyat hedefi olan 30$, Piper Sandler'ın 2025 kazanç tahmininin yaklaşık 13,5 katına dayanıyor. Firmanın nötr notu, şu anda Guaranty Bancshares hisseleri için önemli bir yukarı veya aşağı yönlü potansiyel görmediğini gösteriyor.
InvestingPro İçgörüleri
Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ:GNTY) şirketinin finansal ölçütlerini incelediğimizde, karışık bir finansal manzara ortaya çıkıyor. GNTY'nin %3,27'lik mevcut temettü verimi ile yedi yıl üst üste temettüsünü artırmış olmasının da gösterdiği gibi, şirketin hissedar getirilerine olan bağlılığı dikkate değerdir. Bu durum, 1Ç 2023 itibarıyla son on iki ayda %9,09'luk bir temettü büyümesiyle birleştiğinde, yatırımcıları ödüllendirmeye yönelik sağlam bir yaklaşıma işaret etmektedir.
Değerleme cephesinde, GNTY 7,48'lik cazip bir F/K oranı sunuyor ve bu oran 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ay için 11,08'lik düzeltilmiş F/K oranından daha düşük. Bu, hissenin şu anda değerinin altında olduğunu gösterebilir. Dahası, şirket son on iki ayda kârlılığını sürdürdü ve analistlerin bu yıl kârlı kalacağı yönündeki tahminleriyle uyumlu.
Ancak, yatırımcılar şirketin karşı karşıya olduğu zorlukların farkında olmalıdır. Guaranty Bancshares zayıf brüt kâr marjlarından muzdarip ve net gelirin bu yıl düşmesi bekleniyor, bu da gelecekteki kârlılığa ilişkin endişeleri artırabilir. Buna ek olarak, şirket 2023'ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki ayda %7,49'luk bir gelir düşüşü yaşadı ve bu da operasyonel performansındaki potansiyel olumsuzlukları yansıtıyor.
Daha derin bir analiz arayan okuyucular için, GNTY'nin finansal sağlığı ve gelecekteki görünümü hakkında daha fazla bilgi sağlayabilecek ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Okuyucular INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak bu değerli bilgilere erişmek için yıllık veya iki yıllık Pro ve Pro+ aboneliklerinde ek %10 indirim alabilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.