Macquarie Bank, müşteri hesaplarında üçüncü şahıslar tarafından yapılan yetkisiz ücret işlemlerini önlemeye yönelik yetersiz kontroller nedeniyle Avustralya Federal Mahkemesi tarafından 10 milyon A$ (6,4 milyon $) para cezasına çarptırıldı. Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC) bugün yaptığı duyuruda bankanın işlemleri düzgün bir şekilde takip etmedeki başarısızlığına dikkat çekti.
Macquarie Group'un (OTC:MQBKY) bir parçası olan banka, müşterilerin finansal danışmanlar ve borsacılar gibi üçüncü taraflara, ücretlerin geri çekilmesi de dahil olmak üzere işlem yapmak için çeşitli düzeylerde yetki vermesine izin verdi. Ancak Macquarie Bank, Mayıs 2016'dan Ocak 2020'ye kadar, üçüncü taraflarca yapılan toplu işlemlerin gerçekten ücret karşılığı olup olmadığını kontrol etmek için yeterli önlemlere sahip değildi.
Sorun, bankanın üçüncü taraflara sağladığı ve birden fazla müşteri hesabından aynı anda para çekilmesine olanak tanıyan toplu işlem aracının kötüye kullanılmasının ardından ortaya çıktı. ASIC tarafından yapılan açıklamada, gözetim eksikliği nedeniyle mali müşavir Ross Hopkins'in bu sistemi kullanarak müşterilerin hesaplarından yaklaşık 2,9 milyon A$'ı hileli bir şekilde çekebildiği belirtildi. Hopkins, müşteri fonlarını zimmetine geçirdiği gerekçesiyle 2021 yılında altı yıl hapis cezasına çarptırılmıştı.
Mahkemenin kararına cevaben Macquarie Bank, gözetimden etkilenen 13 müşteriye geri ödeme yapmayı taahhüt etti ve para cezasını ödemeyi kabul etti. Banka, üçüncü taraf işlemlerini yeterince izlemek için yasal bir yükümlülüğü ihlal ettiğini kabul etti.
Macquarie, sorunu gidermek için Ocak 2020'de etkili kontroller uygulamaya koymuştur. Bununla birlikte, ceza, bankanın sistemlerinin dolandırıcılık faaliyetlerini tespit etmede başarısız olduğu önemli bir dönemi yansıtmaktadır. Mevcut döviz kuru 1 doların 1,5642 Avustralya dolarına eşdeğer olduğu kaydedildi.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.